Conta Bancária - Homologação

Visão geral

Antes de começar a emitir os boletos para seus clientes, é necessário que se faça a homologação da conta bancária cadastrada. Essa homologação é essencial para garantir que os dados cadastrados estão corretos e que os pagamentos futuros irão ser depositados na conta bancária correta.

Até a conta bancária ser homologada, o sistema o manterá informado, com o símbolo H na listagem de contas bancárias e com avisos nas telas do sistema, para que se faça a homologação:

(Exemplo do símbolo "H" e do alerta de conta bancária não homologada)

Além do sistema mantê-lo avisado sobre contas não homologadas a partir das telas da plataforma online, o boleto também é emitido em um modelo especial, contendo o aviso de que a conta está em homologação e o alerta para que não seja pago por terceiros, como na imagem abaixo:

(Exemplo de boleto emitido usando uma conta bancária não homologada)

Siga esses 5 passos para a homologação da conta bancária

• Passo 1: Emissão do Boleto: emissão de um boleto de valor simbólico apenas para ser usado na homologação. Não deve ser emitido para um cliente real. Clique aqui e veja como fazer.

• Passo 2: Registro do Boleto: geração do arquivo remessa para ser importado no sistema do Banco. Necessário para que o Banco tenha conhecimento do boleto antes do pagamento. Veja como gerar o arquivo clicando aqui.
  OBS.: Todos os boletos emitidos após a homologação também devem ser registrados.

• Passo 3: Pagamento: pagamento do boleto emitido no passo 1 na rede bancária. Após o pagamento deve-se aguardar a compensação (crédito do valor na conta bancária). Clique aqui e saiba como proceder.

• Passo 4: Conciliação bancária: verificação do crédito do valor pago na conta bancária. Pode ser feita de forma manual ou através do arquivo retorno, que é disponibilizado pelo Banco. Veja como fazer clicando aqui.

• Passo 5: Homologação da conta: confirmação dos dados do boleto e do pagamento para finalizar o processo de homologação. Confira aqui o passo a passo.

Dúvidas frequentes

• Por que o banco não reconhece meu boleto?

  A partir da implantação da nova plataforma de boletos pela febraban e pela Rede Bancária, seguindo o cronograma, todos os boletos devem ser registrados antes de serem pagos, e, para isso, é preciso enviar o arquivo remessa para o sistema do Banco. Apenas boletos registrados serão aceitos pelos Bancos. Veja mais na seção de Registro do Boleto.

• Paguei o boleto, conferi o valor na conta, mas no sistema não mostra como pago

  A conciliação bancária, ou seja, o processo de verificação se os boletos foram pagos, não é feito de forma automática. Essa informação é fornecida pelo Banco através do arquivo retorno. O Banco fornece esse arquivo, através de seu sistema, diariamente (dependendo da frequência das emissões dos boletos). É necessário pegar esse arquivo no sistema do Banco e importá-lo no sistema Boleto Cloud. Dessa forma, as informações no Boleto Cloud serão atualizadas conforme vierem no arquivo. Veja mais na seção Conciliação bancária

Pré-requisitos

1. Cadastro de Beneficiário: emissor do boleto. Pessoa física ou jurídica que possui uma conta bancária habilitada para emissão de boletos. Clique aqui para acessar a documentação.

2. Cadastro de Conta Bancária: conta bancária, pertencente ao beneficiário cadastrado, que receberá os valores dos boletos pagos. Clique aqui para acessar a documentação.

3. Cadastro de Pagador: cliente do beneficiário que receberá e pagará o boleto. Clique aqui para acessar a documentação.
   Obs.: Para esta etapa de homologação o pagador não deve ser um cliente real.

1 Emissão do Boleto

Após a conclusão dos pré-requisitos, deve-se realizar a primeira etapa: emitir um boleto. Veja a seguir o passo a passo de como fazer:

(Menu Boleto - Criar)

(Emissão do boleto de homlogação)

2 Registro do Boleto

Registrar um boleto significa informar ao Banco que esse boleto existe. A forma de fazer essa comunicação é através do arquivo de REMESSA e ele deve ser enviado ao Banco antes do pagamento do boleto. O envio desse arquivo é realizado através da ferramenta que o próprio Banco fornece à empresa, normalmente o Internet Banking. Mesmo após a homologação de sua conta bancária, todos os boletos emitidos devem ser registrados!

Logo após emitir o boleto, acesse o menu "Boleto > Consultar". Na lista dos boletos, o boleto recém criado terá um ícone informando que ele deve ser registrado, ou seja, que é necessário gerar um arquivo REMESSA e enviá-lo ao Banco, como mostrado na imagem a seguir:

(Boleto pendente de registro identificado na lista de boletos)

Ao clicar no ícone   mostrado acima, o sistema o enviará para a tela de exportação de arquivo remessa, que também pode ser acessada através do menu "Conta > Exportar Arquivo CNAB". Nessa tela será mostrado um registro informando que nenhum arquivo foi criado até o momento e indicando que deve ser criado, bastanto clicar no botão   Criar Arquivo, como mostrado na imagem abaixo:

(Exportação de arquivo CNAB - criação do arquivo remessa)

Após criar o arquivo, o sistema mostra o seu nome na coluna Arquivo e muda o Status, indicando que a primeira etapa foi concluída e que agora a próxima etapa é fazer o download desse arquivo. Acompanhe na imagem abaixo:

(Exportação de arquivo CNAB - arquivo de remessa criado e pronto para download)

Para fazer o download, basta clicar no botão   Baixar Arquivo. Ao fazer isso, o sistema muda novamente o Status, mostrando que a segunda etapa foi concluída e indicando que agora o arquivo está pendente de ser entregue ao Banco, ou seja, que é preciso fazer o upload no sistema do Banco. Veja abaixo:

(Exportação de arquivo CNAB - arquivo de remessa criado e pronto para download)

 Atenção, etapa final! - Importação do arquivo remessa no sistema do Banco

Para finalizar o processo de registro no sistema Boleto Cloud, após fazer a importação do arquivo de remessa no sistema do Banco, é preciso confirmar essa importação clicando no botão   Confirmar Envio. Fazendo isso, o sistema mudará novamente o Status, mostrando que o arquivo foi exportado e disponibilizando seu download através do link na coluna Arquivo. Dessa forma o processo de registro está concluindo com a sua confirmação de que você fez o registro dos boletos junto ao Banco.

É necessário realizar esta etapa para que futuros arquivos de remessa possam ser gerados. Veja como fica a etapa final abaixo:

(Exportação de arquivo CNAB - arquivo de remessa exportado e entregue ao Banco)

3 Pagamento do Boleto

Finalizada a etapa de registro do boleto, deve-se agora fazer o seu pagamento. Para isso, faça o download do boleto através da listagem acessando o menu "Boleto > Consultar". O download pode ser feito apenas clicando no ícone  . Veja na imagem abaixo.

(Download do boleto após registro)

Até que se faça a conciliação bancária (importar o arquivo de retorno), o sistema mostra o ícone  , indicando que está aguardando a confirmação do pagamento através do arquivo de retorno.

(Boleto marcado como pendente do processamento do arquivo retorno)

O prazo estipulado pela rede bancária para a compensação do boleto e de até 2 dias úteis. Mesmo após verificada a compensação, o sistema Boleto Cloud não tem conhecimento dessa informação, já que a troca de informações com o banco não é automática. Veja na etapa a seguir como fazer a conciliação bancária e, dessa forma, comunicar ao sistema Boleto Cloud que seus boletos foram pagos.

4 Conciliação bancária

A compensação do boleto na rede bancária é de até 2 dias úteis. Portanto, o valor pago deverá ser creditado em sua conta após esse período, caso todos os dados informados da conta bancária estejam corretos. A conciliação bancária é necessária para que o sistema Boleto Cloud obtenha as informações que o Banco fornece a respeito dos boletos. No sistema, é possível fazer a conciliacação bancária de duas formas:

4.1 Conciliação com arquivo de retorno

O sistema do Banco disponibiliza o arquivo de retorno, que é o arquivo contendo as informações das compensações de boletos que ocorreram em um certo período, diariamente, dependendo da frequência de suas emissões de boletos. Importando esse arquivo no sistema, a conciliacação é feita automaticamente, ou seja, caso um boleto tenha sido pago, ele será marcado como pago no sistema.

O arquivo de retorno pode ser importado acessando o menu "Conta > Importar Arquivo CNAB". Uma vez importado e o boleto tenha sido marcado como pago, o ícone   deixa de aparecer na lista e as colunas Pagamento e Pago (R$) ficam preenchidas com os valores que vieram informados no arquivo. Veja um exemplo abaixo de como fica a listagem:

(Conciliacação bancária - boleto sem pendência de importação do retorno)

4.2 Conciliação manual

A outra forma de realizar a conciliação é informar o pagamento manualmente. Para isso, na listagem dos boletos (menu "Boleto > Consultar") clique no botão Mais do boleto que se quer marcar como pago. Após o menu abrir, escolha a opção Marcar boleto como "pago", como mostrado na imagem abaixo:

(Conciliacação bancária manual - menu Marcar boleto como pago)

Em seguida o sistema exibirá a tela com o formulário para informar os dados do pagamento (data e valor). Os campos Data do pagamento e Valor pago já vêm automaticamente preenchidos com a data do vencimento e o valor do boleto, respectivamente. Após conferir todos os dados, basta confirmar clicando no botão Sim, quero marcar como pago.

(Conciliacação bancária manual - confirmação do pagamento do boleto)

Realizada a confirmação, o boleto fica marcado como pago no sistema e os dados do pagamento são mostrados na listagem, da mesma forma como ocorre com a conciliação através do arquivo de retorno. Esses dados juntamente com o Nosso Número serão usados para completar a homologação da conta bancária em seguida.

Veja na imagem abaixo que os dados que serão usados na homologação da conta bancária, com destaque em vermelho, são os mesmos mostrados na listagem dos boletos:

(Dados a serem usados na homologação da conta bancária)